【市場要聞】Coinbase為KYC系統獲得專利,用以識別不合規的賬戶 幣坊財經
【市場要聞】Coinbase為KYC系統獲得專利,用以識別不合規的賬戶
美國虛擬貨幣交易所Coinbase申請了一項系統專利,用來識別和標記不符合要求的賬戶。然而,Compound Finance總法律顧問Jake Chervinsky也提出了一個問題,「讓公眾面臨KYC要求帶來的數據風險是否值得」。KYC幫助執法部門追踪非法交易,但也同時讓公眾面臨駭客攻擊、網絡釣魚和身份竊盜。

 

 

美國虛擬貨幣交易所Coinbase獲得了一項系統專利,用來識別和標記不符合要求的賬戶。

 

Coinbase向美國專利商標局提交的文件詳細描述了一個包含評分模型的系統,該評分模型與基於「各個賬戶相關聯因素,用以確定每個賬戶的合規分數」。賬戶相關聯因素包含用戶輸入或執行的數據點、用戶年齡、帳戶餘額、交易量、位置、驗證歷史記錄,以及具有訪問權限的設備數量等。然後系統會比較每個帳戶的符合分數,以檢測那些不符合標準的帳戶。

 

專利指出,如果交易涉及2,000美元以上,不良帳戶將被暫停並轉交給執法部門。

 

排除不合規賬戶

在識別出"據稱"不合規的賬戶後,系統會評估它們是好是壞,然後輸入反饋系統,並決定是否關閉該賬戶。

 

該文件指出,「調查人員可以通過對接受或發送付款的交易方進行研究,並確認這些帳戶是否經常參與非法活動」。

 

CipherTrace深入研究了120家最受歡迎的交易所的"了解您的客戶(KYC)和反洗錢合規要求",並分析了虛擬貨幣相關犯罪的模式。而根據CipherTrace "2019年第三季報告",截至目前為止,2019年與虛擬貨幣相關的欺詐和盜竊的總量造成了價值44億美元的損失。

 

11月初,去中心化金融新創公司Compound Finance的律師兼總法律顧問Jake Chervinsky提出了一個問題,即「讓公眾面臨KYC要求帶來的數據風險是否值得」。他解釋說,KYC幫助執法部門追踪非法交易,但也讓公眾面臨駭客攻擊、網絡釣魚和身份竊盜。

 

 

資料來源:

cointelegraph.com

coindesk.com