【市場要聞】香港證券監管機構發布監管框架,為虛擬通貨交易所發放許可證 幣坊財經
【市場要聞】香港證券監管機構發布監管框架,為虛擬通貨交易所發放許可證
香港證券監管機構已發布相關規則,許可該地區的虛擬通貨交易所。值得注意的是,香港監管機構只許可和監管「提供證券型虛擬資產」的交易所。

 

 

  • 香港證券監管機構已發布相關規則,許可該地區的虛擬通貨交易所。
  • 這些規則包括監管和KYC指導等等。
  • 值得注意的是,香港監管機構只許可和監管「提供證券型虛擬資產或代幣」的交易平台。

 

證券及期貨事務監察委員會(SFC),是香港的證券監管機構,發布了虛擬通貨交易所的許可規則。

 

週三,證監會主席Ashley Alder在論壇上宣布了這一消息。Ashley Alder表示,這些規則將「使數位資產交易平台受到證監會的監管,這是一項重大發展,建立在我去年宣布的政策上」。

 

61頁的監管框架涵蓋了監管和了解客戶(KYC)規則等問題。「用戶的數位資產安全保管,以及網絡安全是主要關注的問題。有許多交易所平台遭到駭客攻擊的例子,導致投資者遭受了巨大損失。交易規則可能不透明和不公平,使數位資產市場容易受到操縱」,證監會主席Ashley Alder補充道。

 

「我們的新監管架構涵蓋所有的主要投資者保障事宜,包括資產安全保管、了解客戶要求、反洗錢及市場操控。新監管架構還會關注我們已經習慣的許多新概念,例如冷熱錢包、分岔、空投等等。我們還將為平台製定標準,以決定是否納入新的虛擬通貨資產交易」。

 

值得注意的是,該框架適用於「在香港集中運營虛擬通貨資產交易的平台,該平台交易至少要有一項證券型虛擬資產」,SFC表示,該框架無權向只交易非證券型數位資產或代幣的平台授予許可或實施監管。「只有那些讓客戶能夠交易證券型資產或代幣的平台才屬於證監會的監管範圍」。

 

許可要求

一些關鍵的許可要求是,被許可方必須只向「專業投資者」提供服務;向其交易平台添加任何產品的計劃或建議,必須事先獲得SFC的書面批准,並按SFC規定的格式向SFC提交每月業務活動報告

 

在香港上市的科技和數位資產公司BC Group對《金融時報》表示,SFC為香港的數位資產交易平台發放許可證,將是亞洲金融服務的「分水嶺」。「有了許可證,受監管者和機構參與者將獲得直接訪問和接觸數位資產的權利,同時有保證的充分監管監督和保護」,BC Group補充道。

 

信託架構

證監會表示,平台營運者應透過一家公司以信託方式為其客戶持有客戶資產,而該公司須為(i)該平台營運者在《證券及期貨條例》下的「有聯繫實體」;(ii)在香港成立為法團;(iii)持有《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第 615 章)所指的「信託或公司服務提供者牌照」;及(iv)該平台營運者全資擁有的附屬公司(有聯繫實體)。此規定應有助保障客戶數位資產,並確保這些資產與該平台的資產獲妥善分隔。

 

關於冷熱錢包,證監會表示,將要求平台營運者確保其(或其關聯實體)將98%的客戶虛擬通貨資產存儲在冷錢包中,熱錢包中的持有量將限制為不超過2 %。

 

保險

一旦有駭客入侵,投資者往往難以追討損失。SFC將要求平台營運者必須確保涵蓋熱錢包(全面保障),以及冷錢包所涉及的風險(絕大部分保障,例如95%)。

 

認識你的客戶和反洗錢

證監會表示,交易所應採取一切合理措施,確定每個客戶的真實和完整身份,以及每個客戶的財務狀況、投資經驗和投資目標。SFC補充稱,「平台營運者亦應以透過參照客戶的財政狀況來設定交易限額或持倉限額(或兩者)的方式評估集中風險,以確保客戶有足夠的淨資產來承擔風險和可能招致的交易損失」。

 

SFC表示,平台營運者應設立和實施充分及適當的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序和監控措施(統稱為打擊洗錢/恐怖分子資金籌集系統),以便充分管理有關風險。並定期檢視打擊洗錢/恐怖分子資金籌集 系統的成效,並在適當情況下採取加強措施。。

 

證監會總結道,「採納新的監管框架將有助證監會能夠透過與不斷演變及發展迅速的業界進行緊密的監察互動,從而制定其未來監管策略」。

 

 

資料來源:

theblockcrypto.com