【市場要聞】全球只有14%的虛擬通貨交易所獲得監管機構的許可 幣坊財經
【市場要聞】全球只有14%的虛擬通貨交易所獲得監管機構的許可
監理科技(Regtech)新創公司Coinfirm在其3月27日發布的虛擬通貨交易風險報告中發現,全球216家虛擬通貨交易所中只有14%被確認為獲得監管機構的許可,超過一半的交易所仍然沒有足夠的KYC程序。

 

 

Coinfirm,倫敦虛擬貨幣和區塊鏈的監管科技公司,研究了全球216家虛擬通貨交易所,列出了一些可與每個平台相關聯,以及協助監控發展需要的關鍵風險監管框架。據報導,被分析的交易所佔全球虛擬通貨市場活動的90%以上。

 

在該研究中,Coinfirm將交易評估為七類風險,包括許可和授權、客戶盡職調查(CDD)及了解客戶(KYC)、反洗錢(AML)、制裁合規、高級公職人員及重要政治性職務人士(PEPs Risk)、管轄權,以及負面和不利的媒體(關於該交易所)。

 

該研究發現,69%的交易所沒有“完整和透明”的CDD和KYC程序,只有26%的交易所引入了AML,如監控交易或招募反洗錢職位。

 

在KYC的程序中,客戶須提供身份證或護照的掃描件進行身份驗證; 有些還需要第二證件驗證。

 

據研究,一些交易所遵守更高的KYC合規標準,並要求證明銀行賬戶(Kraken、Gemini、Stronghold、ISX),證明資金來源(Poloniex,Gatecoin),在某些情況下,還需要視頻採訪(Gatecoin,OKCoin.cn)。

 

Coinfirm還發現,40%的分析交易所不支持法定貨幣,只在虛擬貨幣之間進行交換。報告指出,在提供法定貨幣兌換的剩餘60%中,只有23%擁有完整的KYC流程,支持虛擬通貨和法定貨幣交易的存款和取款。

 

在報告中,Coinfirm提供了特定司法管轄區交易所的平均綜合風險表現,低風險國家包括澳洲、挪威、瑞典、芬蘭、德國、瑞士等國家。在高風險國家中,Coinfirm列出了俄羅斯,白俄羅斯,烏克蘭,伊朗、一些非洲國家和其他國家。

 

美國、加拿大、英國、巴西、中國、印度、沙烏地阿拉伯則被評為中等風險供國家。

 

按國家/地區分布的虛擬通貨交易所的綜合平均風險績效

 

幣安Binance,最大的日常交易量的虛擬通貨交易平台,被評為高風險交流,因為考慮到幣安先前允許匿名交易的期間。Coinfirm還補充到,交易所似乎經常改變司法管轄區,從而推斷潛在的監管套利。

 

最近,Binance 與風險管理和合規公司IdentityMind 合作,通過啟用IdentityMind的KYC和AML合規工具,為Binance的全球運營解決數據安全和合規措施。

 

資料來源:

https://cointelegraph.com/news/study-14-of-major-crypto-exchanges-are-licensed-by-regulators

https://www.theblockcrypto.com/tiny/more-than-half-of-crypto-exchanges-still-do-not-have-sufficient-kyc-procedures-report-finds/

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