【市場要聞】作為“洗錢天堂”,DeFi面臨的監管風險越來越大 幣坊財經
【市場要聞】作為“洗錢天堂”,DeFi面臨的監管風險越來越大
如果DeFi被視為洗錢天堂,它可能會面臨監管壓力。

 

 

根據一份報告,去中心化金融和流動性挖礦的快速增長可能會吸引更多的監管關注。

 

全球管理諮詢公司BCG Platinion和Crypto.com聯合發表的研究報告顯示,2020年DeFi的快速增長創造了洗錢的可能性,這將使其受到監管機構的關注。

 

根據數據提供商DeFi Pulse的數據,自今年年初以來,DeFi平台上鎖定的加密抵押品的價值增長了1200%以上,達到90億美元。

 

DeFi從設計上來說是無需許可和去中心化的,這意味著,與集中式交易所不同,沒有KYC(了解你的客戶)對用戶的要求。該報告稱,它的運作在很大程度上超出了政府和監管機構的控制範圍,這引發了人們對非法獲取金融服務的擔憂。

 

Ciphertrace在評論該報告時指出: “由於DeFi協議的設計是無需許可的,任何國家的任何人都可以在沒有任何法規遵從性的情況下訪問它們。因此,DeFi很容易成為洗錢者的避風港” 。

 

DeFi協議通過完全分去中化來逃避監管的威脅,這意味著監管者即使想關閉平台,也無法關閉。

 

然而,就完全去中心化而言,DeFi協議的規模和治理差異很大。一些協議,如Uniswap,得到了高度集中公司的大量風險資本支持,在這種情況下是Andreessen Horowitz和Union Square Ventures。

 

人們擔心,隨著DeFi規模的擴大,全球監管機構可能會將注意力轉向它。這可能涉及用戶的身份和地址檢查服務,以便將某些用戶列入黑名單。

 

法幣也需要進入生態系統,這通常是通過受到監管的傳統集中式交易所。防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的法規包括“轉帳規定(travel rule)”,該規則要求虛擬資產服務提供商在交易過程中收集和傳輸客戶訊息。

 

這可能會導致與某些代幣、交易所、協議甚至用戶相關聯的區塊鏈地址被大量列入白名單和黑名單。如果法幣入口(集中化交易所)不能將虛擬貨幣傳輸到與DeFi相關的地址,那麼DeFi協議可能會被迫採用KYC和其他法規。

 

目前FATF的建議是,如果DeFi協議足夠去中心化,並且其背後的實體不參與日常運營,它可能不會被歸類為數位資產服務提供商,因此將不受轉帳規定(travel rule)的約束。

 

但是正如Ciphertrace指出的: “從當前KYC監管趨勢,以及FATF 轉帳規定等其他合規要求來看,隨著規模的擴大,DeFi最終可能會被納入全球監管機構的監管範圍” 。

 

 

 

報導來源:

https://cointelegraph.com